Bank service logo

БАНКОВИ УСЛУГИ


Естественото функциониране на бизнеса е възможно само ако имате открита банкова сметка или по-добре – в няколко, главно ако компанията се води в няколко юрисдикции. Банковата сметка е не само необходимост за правене на бизнес, но и един от факторите, потвърждаващи законността и надеждността. Откриването на банкова сметка в чуждестранна банка е една от основните услуги, предоставяни от адвокатите на "Smart Startup UK" по целия свят.


Адвокатите на "Smart Startup UK" са готови да консултират в пълни подробности относно спецификата на откриване на сметка във вашия случай и да съпътстват процедурата за откриване на такава сметка от решението за откриване до последната транзакция по извлечението. В допълнение, юристите са готови да посъветват за всички нюанси на откриването на сметка в чуждестранна банка и защо да го направите в рамките на вашия бизнес случай.


Предимства при откриване на сметка в чуждестранна банка


Откриването на чуждестранна сметка изглежда полезна опция в много случаи на чуждестранен бизнес, като се вземат предвид следните нюанси:

  • необходимостта от гарантиране на поверителността на бизнеса, както и на данните на бенефициентите;
  • правене на бизнес с участието на предприятия и банкови институции в юрисдикции с ниски данъци (местните банкови институции предоставят благоприятни условия за финансиране, относително ниски и понякога дори ниски тарифи за обслужване, имат гъвкави правила за валутен контрол, както и опростени изисквания за водене на отчетност);
  • откриване на сметки за разплащания с бизнес партньори от определени региони, като Европа;
  • защита на бизнеса, както и намаляване на свързаните с това финансови и икономически рискове (колебания във валутните курсове, инфлация и други фактори);
  • лекота на попълване на документи и поддържане на записи.

  • Ползите от откриването на чуждестранни банкови сметки за нерезиденти не се ограничават до изброените по-горе. Адвокатите на "Smart Startup UK" могат да помогнат при идентифицирането на опции за откриване на чуждестранни сметки, които ще помогнат да се увеличат максимално ползите от правенето на бизнес и държането на пари в чужбина. Предоставете информация на адвокатите за индивидуален съвет по въпроса.


    Аспекти, които трябва да имате предвид при откриване на сметка в чуждестранна банка


    Ако планирате да отворите сметка в чуждестранна банка за физически или юридически лица, трябва да обърнете внимание на много нюанси:

  • ясно дефиниране на финансови и бизнес приоритети и избор на конкретна юрисдикция и банка за тях (Кипър, Швейцария, Великобритания, Сърбия и др. са сред популярните);
  • определя вида на сметката, която ще се използва: операционна (използвана за извършване на плащания, включително търговски транзакции с контрагенти), инвестиционна или спестовна сметка (отваря се за натрупване и увеличаване на броя на средствата);
  • да проучи изискванията на избраната банка, както и да оформи пакет от документи за разглеждане;
  • обърнете внимание на нюансите на потвърждаване на законността на произхода на средствата, както и на спазването на изискванията за финансов мониторинг преди и след откриване на нова банкова сметка и в процеса на извършване на операции по нея;
  • получаване на документи, потвърждаващи откриването на банкова сметка и банкова карта.


    • Конкретната процедура за откриване на сметка в чуждестранна банка за физическо лице или фирма варира в зависимост от предисторията на случая. Юристите на "Smart Startup UK" са готови да осигурят правна подкрепа за процеса на откриване и по-нататъшна поддръжка на дейности, използващи чужда сметка.


    Нюанси на откриване на чуждестранни сметки


    Откриването на сметки в чуждестранни банки за физически и юридически лица е възможно чрез агент или дистанционно. Първият вариант е най-често срещаният. Вторият вариант е жизнеспособен. Възможно е откриване на сметки в чуждестранна банка от разстояние чрез подаване на документи за преглед по пощата. Следва видеоконференция, на която служителите са помолени да отговорят на интересуващите ги въпроси и да покажат оригиналния документ за самоличност.


    Във всеки случай, за да откриете банкова сметка, е необходимо да предоставите информация за физическо лице - паспорт и други идентификационни данни, информация за професията, данни, които потвърждават законността на произхода на средствата, както и допълнителна необходима информация. Трябва да се отбележи, че има нюанси при откриването на банкова сметка за физически лица - лицата потвърждават текущото си местопребиваване с разписки за плащане на комунални услуги.


    Юридическите лица предоставят данни за актуалния статус на регистрация, копия от учредителните документи, информация за бенефициентите и управителите на дружеството, както и други данни, които банката може да изисква съгласно местното законодателство и вътрешни политики. Формулярите за регистрация, приети от конкретната банка, трябва да бъдат попълнени и изпратени при всички случаи.


    В допълнение към официалните документи трябва да се предостави и информация за планираните транзакции, които трябва да бъдат извършени чрез сметката (очакван годишен оборот). Лицата, които откриват сметки, трябва да предоставят актуална информация за контакт и информация за източници на доходи. Трябва да се посочи и причината за откриване на сметката.


    Когато обмисляте и откривате чуждестранна банкова сметка, не трябва да се ограничавате до една опция - по-добре е да изберете и подадете документи в поне 2-3 банки. Стандартните срокове за откриване на банкова сметка в чужбина са от 2 седмици до 2 месеца.

    Австрия

    Austria flag


      • LGT Group


        • LGT Group Bank logo
      • www.lgt.com
      • Инвестиционна сметка
      • Срок за изпълнение - 18 дни

      • € 2100

      • ЗАЯВКА

      • България

      Bulgaria flag


      • Кипър

      Cyprus flag


      • Чешка Република

      Cz flag


      • Ceska sporitelna


        • Ceska sporitelna logo
      • www.csas.cz
      • Корпоративen акаунт
      • Срок за изпълнение - 25 дни

      • € 2700

      • ЗАЯВКА

      • CSOB


      • www.csob.cz
        • CSOB logo
      • Корпоративen акаунт
      • Срок за изпълнение - 28 дни

      • € 2800

      • ЗАЯВКА

      • Великобритания

      UK flag


      • HSBC


        • HSBC logo
      • www.hsbc.com
      • Корпоративen акаунт
      • Срок за изпълнение - 22 дни

      • € 1200

      • ЗАЯВКА

      • Естония

      Estonia flag


      • Германия

      DE flag


      • Лихтенщайн

      Liechtensteinische flag


      • LLB, Liechtensteinische Landesbank


        • Liechtensteinischebank logo
      • www.llb.li
      • Инвестиционна сметка
      • Срок за изпълнение - 25 дни

      • € 1000

      • ЗАЯВКА

      • Италия

      Italy flag


      • Испания

      Spain flag


      • BBVA


        • BBVA Bank logo
      • www.bbva.es
      • Корпоративen акаунт
      • Срок за изпълнение - 25 дни

      • € 2000

      • ЗАЯВКА

      • Швеция

      Sweden flag


      • SEB Bank


        • SEB Bank logo
      • www.seb.se
      • Корпоративen акаунт
      • Срок за изпълнение - 25 дни

      • € 1000

      • ЗАЯВКА

      • Латвия

      Lithuania flag


      • Citadele Banka


        • Citadele Banka logo
      • www.citadele.lv
      • Корпоративen акаунт
      • Срок за изпълнение - 25 дни

      • € 1100

      • ЗАЯВКА

      • Latvijas Pasta Banka


        • Latvijas Pasta Banka logo
      • www.lpb.lv
      • Корпоративen акаунт
      • Срок за изпълнение - 25 дни

      • € 900

      • ЗАЯВКА

      • IB Investiciju banka


        • IB Investiciju banka logo
      • www.ribbank.com
      • Корпоративen акаунт
      • Срок за изпълнение - 25 дни

      • € 1000

      • ЗАЯВКА

      • Швейцария

      Switzerland flag


      • Privatbank IHAG Zürich AG


        • Privatbank IHAG Zürich AG logo
      • www.pbihag.ch
      • Инвестиционна сметка
      • Срок за изпълнение - 21 дни

      • € 1400

      • ЗАЯВКА

      • Banque Heritage


        • Banque Heritage logo
      • www.heritage.ch
      • Инвестиционна сметка
      • Срок за изпълнение - 25 дни

      • € 1200

      • ЗАЯВКА

      • HSBC Swiss


        • HSBC Swiss logo
      • www.hsbc.ch
      • Корпоративen акаунт
      • Срок за изпълнение - 20 дни

      • € 1000

      • ЗАЯВКА

      • Обединени Арабски Емирства

      UAE flag


      • First Abu Dhabi bank


        • First Abu Dhabi bank logo
      • www.bankfab.com
      • Корпоративen акаунт
      • Срок за изпълнение - 35 дни

      • € 2200

      • ЗАЯВКА

      • Сингапур

      Singapore flag


      • DBS Bank


        • DBS Bank logo
      • www.dbs.com
      • Корпоративen акаунт
      • Срок за изпълнение - 35 дни

      • € 1500

      • ЗАЯВКА

      • OCBC


        • OCBC Bank logo
      • www.ocbc.com
      • Корпоративen акаунт
      • Срок за изпълнение - 35 дни

      • € 1500

      • ЗАЯВКА

      • Хонг Конг

      Sweden flag